殷某非法吸收公眾存款案
被告人：殷某
辯護(hù)人：馬政鵬，上海明倫（蘇州）律師事務(wù)所律師
案情簡(jiǎn)介：
2014年初，上海某投資(集團(tuán))有限公司(以下簡(jiǎn)稱某集團(tuán)公司)實(shí)際控制人鄔某(另案處理)等人直接操縱或指使他人操縱某集團(tuán)公司的多家關(guān)聯(lián)公司，控制大量空殼公司。由某集團(tuán)公司控制的上海XX資產(chǎn)管理有限公司等多家資產(chǎn)管理公司提供大量含有虛假成分的“債權(quán)"，安某、常某等人(均另案處理)在鄔某的指使下，先后設(shè)立上海XX金融信息服務(wù)有限公司、上海XX財(cái)行財(cái)富投資管理有限公司，運(yùn)營(yíng)XX銷售平臺(tái)。XX財(cái)行組織銷售人員，采用推介會(huì)、打電話、制發(fā)宣傳單等方式公開(kāi)宣傳，以資產(chǎn)管理公司為債權(quán)出讓方，金融信息服務(wù)公司為咨詢服務(wù)方，與集資參與人簽訂資產(chǎn)管理咨詢服務(wù)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購(gòu)等協(xié)議，向集資參與人居間銷售含有虛假成分的債權(quán)轉(zhuǎn)讓等理財(cái)產(chǎn)品，承諾高收益、提供擔(dān)保、保本保息，向社會(huì)公眾非法吸收資金。至案發(fā)，共計(jì)吸收3.9萬(wàn)余人集資款222億余元，有75億余元集資款未歸還。上述資金轉(zhuǎn)入由大量賬戶組成的某集團(tuán)公司資金池，由某集團(tuán)公司直接控制及使用。
被告人倪某、湯某、楊某、滕某、殷某、張某某、陳某、羅某、畢某、郝某于2014年3月至2015年先后入職XX財(cái)行，分別擔(dān)任八分行、十分行業(yè)務(wù)員，任職期間銷售上述理財(cái)產(chǎn)品，非法獲利。經(jīng)審計(jì)，各名被告人參與金額如下：
1、自2014年12月起，被告人倪某參與吸收集資款共計(jì)2.12億余元，未兌付0.99億余元。
2、自2014年9月起，被告人湯某參與吸收集資款共計(jì)1.61億余元，未兌付3,300余萬(wàn)元。
3、自2014年9月起，被告人楊某參與吸收集資款共計(jì)5,600余萬(wàn)元，未兌付1,800余萬(wàn)元。
4、自2014年11月起，被告人滕某參與吸收集資款共計(jì)5,000余萬(wàn)元，未兌付1,400余萬(wàn)元。
5、自2014年9月起，被告人殷某參與吸收集資款共計(jì)4,100余萬(wàn)元，未兌付1,400余萬(wàn)元。
6、自2014年11月起，被告人張某某參與吸收集資款共計(jì)2,000余萬(wàn)元，未兌付700余萬(wàn)元。
7、自2015年6月起，被告人陳某參與吸收集資款共計(jì)1,600余萬(wàn)元，未兌付500余萬(wàn)元。
8、自2015年4月起，被告人羅某參與吸收集資款共計(jì)1,500余萬(wàn)元，未兌付800余萬(wàn)元。
9、自2015年3月起，被告人畢某參與吸收集資款共計(jì)1,100余萬(wàn)元，未兌付600余萬(wàn)元。
10、自2014年9月起，被告人郝某參與吸收集資款共計(jì)1,000余萬(wàn)元，未兌付400余萬(wàn)元。
另查明，2016年12月26日，被告人滕某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。2017年1月3日，被告人陳某被抓獲；3月6日，被告人楊某、郝某被抓獲；3月20日，被告人畢某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案；4月27日，被告人倪某、殷某被抓獲，被告人湯某、張某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案；5月10日，被告人羅某被抓獲。
到案后，上述被告人均如實(shí)供述了上述事實(shí)，并主動(dòng)退賠了違法所得；其中，倪某退賠5萬(wàn)元，湯某退賠67.4萬(wàn)元，楊某退賠63.5萬(wàn)余元，滕某退賠10.8萬(wàn)余元，殷某退賠41.9萬(wàn)元，張某某退賠33.5萬(wàn)元，陳某退賠6萬(wàn)元，羅某退賠18.1萬(wàn)元，畢某退賠27.9萬(wàn)元，郝某退賠14萬(wàn)元。
被告人倪某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議；辯護(hù)人另提出，倪某系從犯，如實(shí)供述自己的罪行，愿意退賠部分違法所得，現(xiàn)已取得部分集資參與人的諒解，請(qǐng)求對(duì)其從寬處罰并宣告緩刑。
被告人湯某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議；辯護(hù)人另提出，湯某本人及親友亦投入資金，無(wú)違法性認(rèn)識(shí)，主觀惡性較小，且系從犯，具有自首情節(jié)，積極退賠違法所得，請(qǐng)求對(duì)其減輕或者免除處罰。
被告人楊某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議，表示認(rèn)罪認(rèn)罰，請(qǐng)求對(duì)其從輕處罰。
被告人滕某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議；辯護(hù)人另提出，滕某本人及親友亦投入資金，無(wú)違法性認(rèn)識(shí)，主觀惡性較小，且系從犯，具有自首情節(jié)，案發(fā)后積極退贓，請(qǐng)求對(duì)其減輕或者免除處罰。
被告人殷某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議；辯護(hù)人另提出，殷某主觀惡性較小，認(rèn)罪悔罪，請(qǐng)求對(duì)其減輕處罰并宣告緩刑或者免除處罰。
被告人張某某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議，表示認(rèn)罪認(rèn)罰，請(qǐng)求對(duì)其從寬處罰。
被告人陳某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議；辯護(hù)人另提出，陳某本人及親友亦投入資金，無(wú)違法性認(rèn)識(shí)，主觀惡性較小，案發(fā)后如實(shí)供述自己的罪行，積極退賠，且系從犯，請(qǐng)求對(duì)其從寬處罰。
被告人羅某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議；辯護(hù)人另提出，羅某無(wú)違法性認(rèn)識(shí)，主觀惡性較小，且系從犯，如實(shí)供述自己的罪行，已全部退贓，請(qǐng)求對(duì)其免除處罰。
被告人畢某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議，表示認(rèn)罪認(rèn)罰，請(qǐng)求對(duì)其從寬處罰。
被告人郝某對(duì)起訴指控的事實(shí)、罪名不持異議；辯護(hù)人另提出，郝某無(wú)違法性認(rèn)識(shí)，主觀惡性較小，且存在掛單情形，且系從犯，如實(shí)供述自己的罪行，已全部退贓，請(qǐng)求對(duì)其從寬處罰。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》
第一條 違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；
（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；
（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；
（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：
（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；
（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的；
（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的；
（四）造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。
具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：
（一）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬(wàn)元以上的；
（二）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的；
（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的；
（四）造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。
非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。
非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。
判決結(jié)果：
人民法院認(rèn)為，被告人倪某、湯某、楊某、滕某、殷某、張某某、陳某、羅某、畢某、郝某等人作為上海某投資(集團(tuán))有限公司實(shí)施犯罪的直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，非法吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法應(yīng)予懲處。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。被告人倪某、湯某、楊某、滕某、殷某、張某某、陳某、羅某、畢某、郝某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人湯某、滕某、張某某、畢某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首，依法可以從輕處罰。被告人倪某、楊某、殷某、陳某、羅某、郝某到案后如實(shí)供述自己的罪行，依法可以從輕處罰。被告人倪某、湯某、楊某、滕某、殷某、張某某、陳某、羅某、畢某、郝某到案后主動(dòng)退賠贓款，彌補(bǔ)了集資參與人的部分經(jīng)濟(jì)損失，可以酌情從輕處罰；根據(jù)被告人湯某、楊某、滕某、殷某、張某某、陳某、羅某、畢某、郝某的犯罪情節(jié)、悔罪表現(xiàn)及社會(huì)危害性，依法可以對(duì)其宣告緩刑。辯護(hù)人所提各名被告人系從犯，且分別具有自首、如實(shí)供述自己的罪行，并能退賠部分違法所得，請(qǐng)求對(duì)上述被告人從寬處罰的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)，予以采納。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，第三十條，第三十一條，第二十五條第一款，第二十七條，第六十七條第一款、第三款，第七十二條第一款、第三款，第七十三條第二款、第三款，第六十四條及《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條、第三條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人殷某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年八個(gè)月，緩刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
二、被告人湯某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。
三、被告人楊某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。
四、被告人滕某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。
五、被告人倪某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。
六、被告人張某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
七、被告人陳某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年五個(gè)月，緩刑一年五個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
八、被告人羅某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年五個(gè)月，緩刑一年五個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
九、被告人畢某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
十、被告人郝某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
十一、在案扣押、凍結(jié)款項(xiàng)分別按比例發(fā)還集資參與人；在案查封、扣押的財(cái)產(chǎn)變價(jià)后分別按比例發(fā)還集資參與人；不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠并按照同等原則分別發(fā)還。
