（一）集資詐騙
集資詐騙罪，是指個人或者單位以非法占有為目的，違反有關金融法律法規(guī)的規(guī)定，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的欺騙方法，非法向社會公開募集較大數(shù)額資金，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權的違法行為。一般表現(xiàn)為，行為人虛構(gòu)客觀上并不存在的企業(yè)或者企業(yè)發(fā)展計劃，而且是對投資者具有誘惑力的投資少、見效快、收益高的所謂的項目，是金融詐騙罪的一種。
集資詐騙罪具有詐騙手段特殊性、行為方式特殊性、被騙對象具有公眾性和廣泛性的特點。犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。集資詐騙罪性行為是以集資的面目擠入合法資金市場的，往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，侵犯國家的正常管理秩序和公共財務的所有權，嚴重影響社會安定。
?。ǘ┍ｋU詐騙
隨著我國保險事業(yè)的迅速發(fā)展，一種較新型的金融詐騙--保險欺詐事件時有發(fā)生。保險詐騙是指以非法獲利保險金為目的，采用虛構(gòu)保險標的保險事故或者制造保險事故，編造未發(fā)生的保險事故、故意造成財產(chǎn)損失的或者造成被保險人死亡、傷殘或者疾病等方法，違反保險法規(guī)，利用保險制度上的一些漏洞，騙取保險金，且數(shù)額較大的行為，就是保險詐騙活動。
保險欺詐敗壞社會風氣，嚴重擾亂社會秩序，給國家財產(chǎn)和他人生命財產(chǎn)造成威脅，為社會治安增添了許多不安定因素，造成了極大地社會危害，同時嚴重危害了保險業(yè)的發(fā)展、危害了人民所享有的保險福利，給國家造成巨大的經(jīng)濟損失。
（三）網(wǎng)絡詐騙
隨著經(jīng)濟的發(fā)展，網(wǎng)銀、手機銀行、電話銀行等金融服務方式在為金融消費者帶來更大的便利性和更高效率的同時，也成為金融詐騙的“重災區(qū)”。網(wǎng)絡詐騙犯罪成為金融服務領域中的“負產(chǎn)品”，即網(wǎng)絡犯罪者借助網(wǎng)絡、利用數(shù)字化工具，適用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，誘使網(wǎng)絡使用者提供姓名、身份證號、信用卡號、銀行卡號、網(wǎng)絡密碼或者其他私密信息，并利用這些私密信息進行詐騙或者其他犯罪活動，騙取財產(chǎn)的案件。
隨著互聯(lián)網(wǎng)的告訴發(fā)展，各種各樣的騙子漸漸地認識到網(wǎng)絡這一虛擬空間存在著豐富的可利用的詐騙資源，網(wǎng)絡詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢，給社會帶了巨大的危害，給互聯(lián)網(wǎng)安全和社會穩(wěn)定帶來了很大的沖擊，給受害者帶來了嚴重的損失，加之此類案件取證困難，直接影響了打擊力度。
（四）電話詐騙
電話詐騙即犯罪分子借助于手機、固定電話、等通信工具實施的非接觸式的詐騙犯罪。隨著科技和經(jīng)濟的高速發(fā)展，電話詐騙現(xiàn)已蔓延全國，常見的詐騙手段多達幾十余種，例如虛假中獎、短信打款、電話欠費、購車退稅等等。犯罪分子一般采用冒充受害者的親戚、同學或朋友，通過套話騙取受害者的信任。例如先撥通受害者電話，與受害者進行簡單溝通，利用受害者缺乏防范意識的心理，在受害者處取得信任獲得好感，進而編造謊言，向受害者借錢，讓受害者匯錢到指定的賬戶。
犯罪分子通常準備充分，會精心編制固定操作流程，充分收集受害人的資料并對詐騙過程進行編排，假借名義，尋機騙人，從而獲得非法利益，使人民群眾蒙受了很大的財產(chǎn)損失，嚴重擾亂了正常的社會秩序。
